| Publicatienummer: | P.B. 2023, no. 87 |
| Categorie: | Landsbesluit, houdende algemene maatregelen |
| Ministerie: | Financiën |
| Datum ondertekening: | 27-07-2023 |
| Datum inwerktreding: | 16-08-2023 |
LANDSBESLUIT, HOUDENDE ALGEMENE MAATREGELEN, van de 27ste juli 2023 ter uitvoering van artikel 48b, zevende lid, en artikel 48k, tweede lid, van de Landsverordening toezicht bank- en kredietwezen
| Datum inwerkingtreding | Terugwerkende kracht tot en met | Datum ingetrokken | Betreft | Vindplaats |
| 16-8-2023 | n.v.t | n.v.t. | uitvoering van artikel 48b, zevende lid, en artikel 48k, tweede lid, Landsbesluit dwangsommen en bestuurlijke boetes bank- en kredietwezen | P.B. 2023, no. 87 |
1. Algemeen
In dit landsbesluit wordt verstaan onder:
| bestuurlijke boete | : | de bestuurlijke boete, bedoeld in artikel 48j van de landsverordening; |
| balanstotaal | : | het totaal van alle activa of passiva van een kredietinstelling zoals dat blijkt uit de per 31 december van het voorafgaande jaar bij de Bank ingediende jaarrekening op grond van artikel 15 van de landsverordening, of indien deze niet beschikbaar is, uit de meest recente, op grond van de artikelen 14 of 15 van de landsverordening, bij de Bank ingediende gegevens; |
| landsverordening | : | Landsverordening toezicht bank- en kredietwezen; |
| last onder dwangsom | : | de last onder dwangsom, bedoeld in artikel 48a van de landsverordening; |
| register | : | het register van kredietinstellingen, bedoeld in artikel 11 van de landsverordening. |
2. Last onder dwangsom
Het bedrag, bedoeld in artikel 48b, zevende lid, van de landsverordening, bedraagt:
a. NAf 250.000,- voor overtreding van de voorschriften, gesteld bij of krachtens de artikelen, 5, 12, tweede lid, 41b, tweede lid, 44, eerste lid, 49a, derde lid, en 49b, tweede en derde lid, van de landsverordening;
b. NAf 500.000,- voor overtreding van de voorschriften, gesteld bij of krachtens de artikelen 2, eerste lid, 6, 9, zesde lid, laatste volzin, zevende en achtste lid, 10, derde lid, 12, eerste en derde lid, 13, 14, eerste en derde lid, 15, eerste tot en met vierde en zesde lid, laatste volzin, 15a, eerste lid, 22, eerste lid, laatste volzin, en vierde lid, onderdeel a, 23, eerste en tweede lid, 24, vierde lid, 26, 30, derde lid, en 45, eerste tot en met derde lid, van de landsverordening.
3. Bestuurlijke Boete
1. Voor de toepassing van de artikelen 5 tot en met 8 onderscheidt de Bank de volgende onderafdelingen en bijlagen conform het register:
Afdeling I – Lokale kredietinstellingen
1.1 Lokale algemene banken
1.2 Dochters van buitenlandse banken
1.3 Bijkantoren van buitenlandse banken
1.4 Kredietcoöperaties
1.5 Gespecialiseerde kredietinstellingen
1.6 Spaarbanken
1.7 Spaar- en kredietfondsen
Afdeling II – Internationale kredietinstellingen
2.1 Geconsolideerde internationale banken
2.2 Niet-geconsolideerde internationale banken
Bijlagen
I “Bon”- kredietverleners
II Spaar- en voorzieningsfondsen
III Andere gedispenseerde kredietverleners
2. Voor de toepassing van dit landsbesluit worden de in het eerste lid omschreven onderafdelingen en bijlagen in de volgende categorieën onderverdeeld:
a. Categorie A: Afdeling I en II;
b. Categorie B: Bijlagen I, II en III.
| Artikel | Tariefnummer |
| 5
6 |
1
4 |
| 9, zesde lid, laatste volzin | 4 |
| 9, zevende lid | 4 |
| 9, achtste lid
10, derde lid |
4
4 |
| 12, eerste lid | 3 |
| 12, derde lid | 3 |
| 13, eerste lid | 4 |
| 13, tweede lid | 4 |
| 14, eerste lid | 4 |
| 15, eerste lid
15, zesde lid, laatste volzin 15a, eerste lid |
4
4 3 |
| 22, eerste lid, laatste volzin | 4 |
| 23, eerste lid
23, tweede lid |
4
4 |
| 24, vierde lid | 3 |
| 26 | 3 |
| 30, derde lid | 3 |
| 42
44, eerste lid |
2
1 |
| 45, derde lid | 3 |
| 49b, derde lid | 2
|
2. De boetebedragen behorende bij de tariefnummers, genoemd in het eerste lid, worden als volgt vastgesteld:
|
Tariefnummer |
categorie A |
categorie B |
|
| 1 | NAf 7.500,- | NAf 1.500,- | |
| 2 | NAf 15.000,- | NAf 3.000,- | |
| 3 | NAf 20.000,- | NAf 5.000,- | |
| 4 | NAf 25.000,- | NAf 7.500,- |
| Draagkrachtfactor | Balanstotaal (x NAf 1.000,-) | |||
| categorie A | categorie B | |||
| 1 | < 100.000 | < 500 | ||
| 2 | > 100.000 | < 300.000 | > 500 | < 2.500 |
| 3 | > 300.000 | < 600.000 | > 2.500 | < 5.000 |
| 4 | > 600.000 | > 5.000 | ||
2. De kredietinstellingen en natuurlijke personen met een ontheffing opgenomen in bijlage I van het register, worden beboet conform de bedragen zoals vastgesteld voor categorie B in artikel 5, tweede lid, waarbij draagkrachtfactor één (1) wordt toegepast. Artikel 4, zevende lid, is van overeenkomstige toepassing.
4. Overgangs- en slotbepalingen
Ter zake van overtredingen die hebben plaatsgevonden of zijn aangevangen voor het tijdstip van inwerkingtreding van dit landsbesluit, blijft het recht zoals dat gold voor dat tijdstip van toepassing.
De Bank zendt binnen vijf jaar na de inwerkingtreding van dit landsbesluit aan de minister een verslag over de doeltreffendheid en de effecten van dit landsbesluit, alsmede een verslag over de toepassing van de last onder dwangsom en de bestuurlijke boete.
Het Landsbesluit, houdende algemene maatregelen, van de 23ste september 1994 ter uitvoering van artikel 46 van de Landsverordening toezicht bank- en kredietwezen (P.B. 1994, no. 4) wordt ingetrokken.
Dit landsbesluit treedt in werking met ingang van de dag na de datum van bekendmaking.
Dit landsbesluit wordt aangehaald als: Landsbesluit dwangsommen en bestuurlijke boetes bank- en kredietwezen.
